Инвестиране

Дали вашият 401k се нуждае от маймуна на гърба си?

Виж маймуна, маймуна.

Много от инвеститорите стават все по-заинтересовани да прилагат подхода "до-себе си" за управление на портфейлите си.

Но нека бъдем ясни: Управлението на собствените си инвестиции не е лесно.

Добрите практики за управление на инвестициите са сложни и отнемат време, изискващи дисциплина, търпение и последователност на приложението.

Някои инвеститори могат да се справят с това. Нека просто кажем, че съм срещал справедливия си дял, който не може. Изобщо.

Твърде много инвеститори не успяват да следват някои прости, изпитани във времето принципи, които подобряват шансовете за постигане на успех и в същото време намаляват тревожността, естествено свързана с несигурното начинание.

Портфолиото Monkey направи решение, което да помогне на самоуправляващия се човек да постигне точно това.

Portfoliomonkey.com е безплатен сайт, който може да ви помогне да управлявате портфолиото си.
Направихте улов казах "БЕЗПЛАТНО", нали? Просто проверявайте ...

"Portfolio Monkey е социално предприятие, чиято мисия е да обучава и да предоставя на самоуправляващите се инвеститори най-лесните за използване и усъвършенствани инструменти за управление на инвестиционния портфейл."

Този сайт също е идеалният начин да прегледате портфолиото си или 401k и опциите вътре в него. Можете да провеждате тестове, за да видите дали можете да развиете портфейл с по-добра възвращаемост и по-ниска волатилност. Портфолиото Monkey е проектирало сайта, за да ви помогне да анализирате и да разпределите по-добре вашето портфолио. Те са разработили инструмент, който да ви помогне да оптимизирате разпределенията в рамките на портфолиото си.

И така, как да използвам този страхотен сайт?" ти каза. Е, аз съм тук, за да ви покажа как!

Защо Портфолио маймуна?

Първо, вероятно се чудите: "Защо пиша Портфолио маймуна?" Добър въпрос.

Търсих лесен уеб базиран инструмент, който средният инвеститор би могъл лесно да използва, за да направи преглед на портфолиото си на своите 401 000 (и други инвестиции). Има платени услуги като Morningstar, което е чудесно, между другото. Но Morningstar е по-подходящ за по-опитни инвеститори. За начинаещи инвеститори това може да бъде много поразително.

Сляп късмет се натъкнах на "Портфолио маймуни" и бях издухан от това, колко опростен е техният сайт да използва. И най-добрата част? Безплатно е!

Добре, нека да разгледаме Portfolio Monkey и да видим как работи.

Стъпка 1: Регистрирайте се

Първата стъпка е да се регистрирате за сайта на www.portfoliomonkey.com.

След като се регистрирате, ще ви отведе до вашата начална страница. Тук можете да видите каквито и да било портфейли, които сте създали, както и някои примерни портфейли от Portfolio Monkey. Всяко портфолио ще има процент на очаквана възвращаемост и променливост, заедно с оценка за ефективността и рейтинг по Portfolio Monkey. Тези оценки ще ви помогнат да определите колко ефикасно е портфолиото ви.

Стъпка 2: Създаване на портфолио

За да добавите или създадете портфолио, кликнете върху бутона за анализ в горната дясна лента с инструменти. Оттам кликнете върху бутона Ново портфолио в долния ляв ъгъл.

За да добавите нов фонд или взаимен фонд към своето портфолио, въведете буквата или символа. Единственото нещо, което не ми хареса в този процес, е, че трябва да въведете общите си акции вместо долари или процентна сума.

Това е трудно, когато се опитвате да намерите най-доброто разпределение за портфолиото си или 401 К преди да започнете да инвестирате. Ако трябва да намерите колко частни акции струват, отидете в Yahoo Finance или друг финансов сайт, за да получите тази необходима информация.

След като въведете желаните от Вас акции или взаимни фондове, това ще ви отведе до втората стъпка в процеса, който е вашият инвестиционен хоризонт. За някой, който ще се пенсионира в близко бъдеще, 5 години или по-рано, най-добре е да изберете краткосрочен хоризонт. За всички останали е най-добре да изберете дългосрочен план.

Стъпка 3: Сливане или ново

Третата стъпка е да решите дали искате да обедините това портфолио с друго, което сте създали, или просто да направите нов. За тази ситуация ще направим ново портфолио.

Стъпка 4: Въвеждане на данни

Четвъртата стъпка е въвеждането на данните за транзакциите. Ако имате дати и разходи за покупка, можете да го въведете тук, за да видите какъв е процентът на печалба или загуба. Ако нямате тази информация или просто се опитвате да определите дали това портфолио е точно за вас, изберете бутона може би по-късно.

Подробностите за портфейла си

След като сте направили всички стъпки, е време да проверите дали това портфолио е подходящо за вас. Портфолиото ще ви осигури очаквана възвръщаемост и волатилност, както и коефициент на ефективност. Най-отдолу той разбива портфолиото в очакваната възвращаемост и променливост за всяко стопанство. Това може да ви покаже, че даден фонд или взаимен фонд може да не е подходящ за вашия портфейл, като например взаимен фонд с твърде голям риск за възвръщаемостта, която се очаква да спечели.

Нагоре в горния десен ъгъл тя ви дава статистическата вероятност за това колко портфолио ще се върне в дадена година. Както можете да видите с това портфолио, очакваната ми възвръщаемост е $ 850. Имам и 80% шанс, че връщането ми ще бъде между $ 1300 и $ 3,001.

Ако искате да се впуснете в портфолиото си, можете също да проверите секцията за оптимизиране, която ви показва колко от всеки фонд или фонд, който трябва да държите в даден момент. Този инструмент за оптимизиране следва всеки фонд или взаимен фонд и ще се опита да оптимизира портфолиото ви вместо стратегията за купуване и задържане.

За самоуправляващия се инвеститор, инструментите, които ви позволяват да управлявате портфолиото си, стават все по-добри и по-добри. Portfolio Monkey е чудесен начин да ви помогнем да управлявате и анализирате портфолиото си.

Гледай видеото: Как да се измъкнем от дълга: Уорън Бъфет - финансовото бъдеще на американската младеж (1999)

Популярни Публикации

Категория Инвестиране, Следваща Статия

Можеш ли да си въртиш стария си 401k в твоя нов 401k?
Инвестиране

Можеш ли да си въртиш стария си 401k в твоя нов 401k?

Промяната на заданията води до много въпроси, когато става въпрос за това, което трябва да направите с вашата сметка 401k. Трябва ли да я прехвърлите на ИРА? Да го изплати? Или го включете в съществуващия си план? Наскоро имах среща с клиент, който се занимаваше с този въпрос. Клиентът има 401 хил. С добре позната компания в предишния си работодател и току-що е започнал нова работа.
Прочетете Повече
Fundrise преглед: Как да инвестираме в корпоративни недвижими имоти с малка инвестиция
Инвестиране

Fundrise преглед: Как да инвестираме в корпоративни недвижими имоти с малка инвестиция

Това е забавно да гледате HGTV и да си представите как ще се почувствате, за да печелите пари от къщи. Трябва да има огромно чувство за постижение, когато разкриете оригиналния чар на дома си след десетилетия лош избор на интериорен дизайн, да не говорим за паричните средства, които изглежда са резултат от цялата тази работа. Но нека се изправим пред това: Повечето от нас нямат време, ресурси или умения за подобряване на дома, за да направят това.
Прочетете Повече
5 неща, които трябва да знаете за традиционния ИРА 2015
Инвестиране

5 неща, които трябва да знаете за традиционния ИРА 2015

Знаеш колко обичам Рот ИРА. Любов, любов, обичай! Аз всъщност съм повече влюбен в Roth IRA, отколкото аз съм 401k. И вие вече знаете как се чувствам за целевите взаимни фондове. Но какво ще кажете за Традиционната ИРА? Дали все още има място в пенсионния план? Вие betcha !! Ако имате късмет да работите в компания, която предлага съвпадение на Вашите 401 (к) депозити, не се отказвайте от тези безплатни пари.
Прочетете Повече
Как да инвестирате авансово плащане вкъщи - Инвестиционен хоризонт
Инвестиране

Как да инвестирате авансово плащане вкъщи - Инвестиционен хоризонт

Инвестиционно време Хоризонт Тази публикация е написана от ABCs на Инвестиране - нов сайт за начинаещи инвеститори, който предлага седмични кратки и прости инвестиционни постове. Една от най-ценните неща, които съм научил, е концепцията за инвестиционен времеви хоризонт. Основната идея зад инвестиционния времеви хоризонт е, че ако инвестирате в дългосрочен план (т.е. пенсиониране и сте млад), тогава можете да помислите дали имате част или цялата си инвестиция в рискови ценни книжа като акции или
Прочетете Повече