Инвестиране

Спрете да се насилвате от лошите взаимни фондове

Не забравяйте, че детето в началното училище, което винаги е било в беда, за да побеждава хората?

Той винаги е бил в ареста и винаги е бил написан, за да груби други деца, и като старейшина не се промени много.

Това са насилниците, от които искате да стоите настрана, защото ако сте се приближили твърде много, вероятно бихте се сблъскали. Не е смешно.

В инвестиционния свят има взаимни фондове, които отговарят на това описание на "Т".

Те са имали ужасни истории и ако се приближите твърде много, като вложите парите си в тях, ще получите ритник.

Наскоро имах среща с потенциален нов клиент и бях подложен на какви инвестиционни възможности имах.

Финансовият му съветник го бе сложил в шест различни взаимни фонда и изобщо не беше много разнообразен.

Това, което направило нещата още по-лоши, беше че четири от шестте взаимни фонда, които притежава, бяха ужасяващи.

Когато казвам ужасно, аз съм щедър. Бяха просто лоши взаимни фондове.

Днес искам да ви покажа бърз начин за това как мога да погледна към един взаимен фонд и веднага да разбера дали това е едно от онези лоши деца, от които трябва да стоите настрана.

Идентифициране на лошите яйца

Имам различни инструменти, които мога да използвам, за да направя бърз екран на взаимен фонд. Едно от онези, които обичам да използвам, защото е много лесно да издърпате, е Thomson Reuters. Thomson Reuters има продукт, наречен Investment Tool, който има база данни за почти всеки един взаимен фонд, който съществува там.

Ако имате взаимен фонд и искате да научите повече информация за него, мога да го издърпам по име или символ и да имам страхотни данни на пръстите ми в буквални секунди. По-долу ще видите някои екранни снимки на някои от данните, които намерих в един от взаимните фондове.

Що се отнася до кой от шестимата е избрал, определено беше най-лошото от най-лошото, което този човек имаше в портфейла си. Но другите не бяха толкова по-добри.

Нека да разгледаме първата диаграма. Първата графика показва ръст от $ 10,000 през последните десет години и след това се сравнява с индекс на индекса на растежа Russell 3000.

Това е лошо, а после има и този взаимен фонд

Когато погледнете графиката, кралската синя линия представлява взаимен фонд, а зелената линия на листата представлява индексът. Забелязвате ли колко далеч синята линия е под линията на лимон? Това, което основно означава, е, че този взаимен фон е гаден. Това нещо непрекъснато е под неговия индекс през последните десет години.

Защо по дяволите бихте ли платили един мениджър на взаимни фондове, за да управлявате парите си, че дори не могат да се придържат към индекса? Простият отговор е: Не би трябвало.

Тези взаимни фондове трябва да бъдат изпратени на непълнолетните

За всички спортни ентусиасти там, малко аналогия, която обичам да използвам, използва бейзбол. Да кажем, че средната големина на средния победител е .250.

Ако индексът (индексът на Russel 3000 в този случай) падне .275, тогава този взаимен фонд се забива около .180. Олеле!

Ако сте основен футболист на бейзбол .190, тогава най-вероятно няма да бъдете в големите лиги още повече. Просто като разгледаме тази бърза графика, бихме се чудили защо някой финансов съветник би препоръчал това на своите клиенти? Честно казано, зададох си същия въпрос и не можах да намеря добър отговор.

Сравняване на взаимни фондове

Последната таблица показва как този взаимен фонд се е сравнявал с други фондове в неговия индекс. Според Липър, която е просто друга компания от типа "проследяване" на инвестиции, включително взаимни фондове, тя нарежда този взаимен фонд в категорията фондове за растеж с няколко капсули.

Непрекъснато е жител на дъното

Ако погледнете графиката, ще видите, че ще се върнем на 15, 5, 3 и 1 година. Така че, ако погледнем този взаимен фонд през последните 15 години, ще видите, че в него има 200 фонда.

От тези 200 фонда, този фонд е на 180. Това означава, че в тази категория има 179 други фонда, които са направили по-добър от този взаимен фонд, като го поставят в най-ниската 25%.

Още веднъж какво означава това? Това означава, че този взаимен фон е гаден.

Над 10 години в момента има 336 взаимни фонда, като този фонд е на 254-то място, което означава, че отново има 253 взаимни фонда по-добри от този.

Мисля, че получавате същината, но позволете ми да продължа и да го кажа; това означава, че този взаимен фон е гаден. Въпреки че видяхме известно подобрение в перспективата от пет, три и една години, след като се преместихме в третия квартал, тя все още е доста под много други взаимни фондове в тази категория.

Пазете се: Избягвайте лошите взаимни фондове

За съжаление виждам тези видове взаимни фондове в много различни портфейли на клиенти и почти мога да кажа, че това е престъпно. Както споменахме по-рано, буквално ми отне само няколко минути, за да разгледам бързо този взаимен фонд, за да видя колко ужасно е наистина. Не мога да си представя как някой друг финансов съветник може да го препоръча на никого.

Клиентът, който всъщност е купил взаимния фонд преди около пет години и е притежавал оттогава; това беше същият случай за всеки друг взаимен фонд в портфейла му.

Кога за последен път сте проверили взаимните си фондове и сте се уверили, че нямате лоши деца в портфолиото си? Може би е добра идея да проверите двойно.

Гледай видеото: Правилата за владетелите

Популярни Публикации

Категория Инвестиране, Следваща Статия

Firstrade Review - Обикновена и директна форуърдна търговия
Инвестиране

Firstrade Review - Обикновена и директна форуърдна търговия

Една от най-ранните платформи за онлайн брокерски инвестиции, Firstrade предлага първокласно обслужване. Те осигуряват всички ресурси, от които се нуждаете, като инвеститор. Това включва инструменти, калкулатори и образователни видеоклипове и статии, които ще ви помогнат да бъдете по-добър инвеститор. Платформата предлага и агресивна структура на таксите, която, макар и не най-ниската в индустрията, е доста под много от по-популярните брокерски услуги.
Прочетете Повече
7 неща, които трябва да знаете за правилата на Roth IRA за 2018
Инвестиране

7 неща, които трябва да знаете за правилата на Roth IRA за 2018

Разбирането на всички правила на Roth IRA може да изглежда трудно, но ако имате намерение да добавите към вашия Roth IRA като част от портфолиото си, за да си осигурите стабилно и приятно пенсиониране, има смисъл да разполагате с цялата актуална информация относно настоящата IRS регламентите относно Рот. 5 отговора на Roth IRA Правила за 2018: Трябва да отворите Roth IRA?
Прочетете Повече
Капитал Един ShareSilder преглед
Инвестиране

Капитал Един ShareSilder преглед

Когато става въпрос за избор на най-добрата брокерска сметка за вашите нужди, вида на търговеца, който сте, е от решаващо значение за вашето решение. Capital One ShareBuilder е онлайн брокер, който е част от същата компания-майка на ING. Capital One ShareBuilder е създаден, за да извършва автоматични онлайн инвестиции чрез автоматични тегления от съществуващите Ви акаунти, така че Вашите спестявания да нарастват автоматично.
Прочетете Повече
GF ¢ 055: 9 Уроци, които ще науча моите деца да станат милионери (като баща им)
Инвестиране

GF ¢ 055: 9 Уроци, които ще науча моите деца да станат милионери (като баща им)

Http://traffic.libsyn.com/goodfinancialcents/GFC_055_9_Life_Lessons_Millionaire_.mp3 Всеки добър родител иска най-доброто за своите деца. Аз със сигурност не съм изключение. Имам три момчета. Между тях, които тичат и се играят един с друг, се опитвам да ги науча на някои уроци. Защо? Защото искам да гарантирам, че давам на децата си възможност да следват по стъпките ми, за да станат милионери.
Прочетете Повече